Fintech og finansielle tjenester
Træd ind på et af verdens mest regulerede markeder med tillid. Vi guider dig gennem licensering, compliance-rammer og de bankpartnerskaber, der får amerikanske finansielle tjenester til at fungere.
I amerikanske finansielle tjenester er regulering produktkøreplanen
USA har ikke én finansiel tilsynsmyndighed – der er snesevis, på både føderalt og statsligt niveau. At få strukturen og partnerskaberne rigtige tidligt afgør, om du overhovedet kan operere. Vi hjælper dig med at forstå, hvilke regler der gælder for din model, og at sekventere din indtræden, så compliance accelererer vækst i stedet for at blokere den.
Her hjælper vi
Føderal kontra statslig licensering
Kortlæg, hvilke føderale og statslige licenser netop din model kræver, og i hvilken rækkefølge du skal forfølge dem.
FinCEN-registrering og compliance
Forstå forpligtelser for money services businesses, AML/KYC-programmer og rapporteringskrav.
Money transmitter-licenser
Planlæg efter money transmitter-landskabet stat for stat – en af de største forhindringer for betalings- og wallet-forretninger.
Bankpartnerskaber og BaaS
Identificér og vind de sponsorbanker og Banking-as-a-Service-udbydere, dit produkt afhænger af.
SEC-/FINRA-overvejelser
Naviger spørgsmål om værdipapirer og broker-dealer, når dit produkt berører investering eller kapitalmarkeder.
Forbrugerbeskyttelse på det finansielle område
Lev op til CFPB-æraens forventninger om fair og gennemsigtig behandling af amerikanske forbrugere.
Klar til at lancere inden for amerikanske finansielle tjenester?
Lad os kortlægge den licenserings- og partnerskabsvej, der passer til din model.
Kontakt os